Polityka KYC i AML na platformie 888starz

Platforma i app 888starz wdraża procedury KYC i AML w celu potwierdzenia tożsamości posiadaczy kont, zapobiegania nadużyciom finansowym oraz przeciwdziałania przestępstwom takim jak pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu. Stosowane środki bezpieczeństwa mają na celu zagwarantowanie użytkownikom bezpiecznego i przejrzystego środowiska.

Gwarancje zapewniane użytkownikom:

• Uczciwa gra i równe warunki dla wszystkich zarejestrowanych kont
• Ochrona danych osobowych i bezpieczeństwo konta
• Pełna przejrzystość stosowanych procedur compliance
• Zgodność z wymogami regulacyjnymi obowiązującymi w Polsce
• Ochrona przed działalnością nieuprawnioną i przestępczością finansową

Każdy nowy użytkownik platformy zobowiązany jest do ukończenia procesu weryfikacji tożsamości przed uzyskaniem pełnego dostępu do usług. W ramach weryfikacji konta posiadacz konta może zostać wezwany do przedłożenia następujących dokumentów:

• Dokument tożsamości ze zdjęciem wydany przez organ państwowy (np. dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy)
• Potwierdzenie adresu zamieszkania, takie jak rachunek za media lub wyciąg bankowy zawierający dane adresowe
• Potwierdzenie prawa własności do instrumentu płatniczego używanego do transakcji na koncie
• Dodatkowe dokumenty tożsamości w przypadku podwyższonego poziomu ryzyka lub wątpliwości co do danych rejestracyjnych

Przedłożone dokumenty podlegają ocenie pod kątem zgodności z danymi podanymi podczas rejestracji. Proces sprawdzenia tożsamości realizowany jest zgodnie z polityką bezpieczeństwa platformy oraz obowiązującymi wymogami prawnymi.

Platforma 888starz stosuje kompleksowe mechanizmy kontrolne mające na celu wykrywanie i zapobieganie praniu pieniędzy oraz innej nielegalnej działalności finansowej. Poniższe środki stanowią integralną część systemu compliance:

• Bieżący monitoring transakcji i aktywności na kontach użytkowników
• Zautomatyzowane reguły wykrywania podejrzanych wzorców zachowań finansowych
• Rozszerzona należyta staranność stosowana w przypadku zdarzeń podwyższonego ryzyka
• Przeglądy dużych i niestandardowych transferów środków pieniężnych
• Ocena ryzyka przypisywana poszczególnym posiadaczom kont na podstawie profilu transakcyjnego
• Weryfikacja na listach sankcji i w rejestrach osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP)
• Zgłaszanie podejrzanych transakcji właściwym organom zgodnie z obowiązkami sprawozdawczymi wynikającymi z przepisów prawa

W celu zachowania integralności procedur KYC i AML platforma 888starz wprowadza szereg ograniczeń dotyczących korzystania z usług. Naruszenie poniższych zasad stanowi podstawę do podjęcia działań zgodnie z polityką egzekwowania przepisów:

• Zakładanie wielu kont przez jedną osobę (tzw. multi-accounting)
• Przedkładanie sfałszowanych, skradzionych lub zmanipulowanych dokumentów w ramach weryfikacji tożsamości
• Podejmowanie prób prania pieniędzy lub przemieszczania środków finansowych o nieznanym lub nielegalnym pochodzeniu
• Manipulowanie systemami platformy w celu obejścia kontroli lub uzyskania nieuprawnionych korzyści
• Udostępnianie, sprzedawanie lub przekazywanie dostępu do konta osobom trzecim
• Korzystanie z instrumentów płatniczych należących do innych osób bez udokumentowanej zgody
• Podawanie nieprawdziwych lub niekompletnych danych tożsamości podczas rejestracji lub weryfikacji

Naruszenie polityki KYC lub AML przez posiadacza konta skutkuje podjęciem przez platformę odpowiednich działań w zależności od charakteru i skali stwierdzonego naruszenia. W takich przypadkach zastosowanie mogą znaleźć następujące środki: tymczasowe lub stałe zawieszenie konta, zamrożenie lub konfiskata środków powiązanych z podejrzaną aktywnością, unieważnienie zakładów lub wygranych, a także zgłoszenie sprawy właściwym organom w zakresie wynikającym z obowiązków sprawozdawczych.

Każdy posiadacz konta na platformie 888starz jest zobowiązany do podawania rzetelnych, aktualnych i kompletnych danych osobowych zarówno na etapie rejestracji, jak i w trakcie korzystania z usług. Weryfikacja tożsamości powinna zostać ukończona w terminie wskazanym przez platformę, a brak reakcji na wezwanie do złożenia dokumentów może skutkować ograniczeniem dostępu do konta. W przypadku otrzymania wniosku o dostarczenie dodatkowej dokumentacji użytkownik zobowiązany jest do niezwłocznego udzielenia odpowiedzi. Korzystanie wyłącznie z instrumentów płatniczych zarejestrowanych na własne dane stanowi warunek konieczny do prawidłowego korzystania z usług. Użytkownicy, którzy zauważą podejrzaną aktywność na swoim koncie lub wykryją próby nieautoryzowanego dostępu, powinni niezwłocznie zgłosić ten fakt do działu obsługi klienta platformy.

Platforma 888starz dąży do zapewnienia uczciwej gry oraz pełnej przejrzystości w relacjach z użytkownikami, tworząc środowisko oparte na zaufaniu i odpowiedzialności. Poniższe zasady stanowią fundament działania platformy w obszarze bezpieczeństwa:

• Pełna zgodność ze standardami KYC i AML wynikającymi z krajowych i międzynarodowych wymogów regulacyjnych
• Zachowanie poufności oraz ochrona danych osobowych użytkowników zgodnie z obowiązującymi przepisami o ochronie danych
• Stały monitoring aktywności finansowej w celu wykrywania podejrzanych transakcji
• Zapobieganie manipulacjom, nieuczciwym zachowaniom i nadużyciom wpływającym na integralność platformy
• Dostęp do wsparcia dla użytkowników w kwestiach dotyczących bezpieczeństwa konta i odpowiedzialnej gry
• Wspólna odpowiedzialność platformy i użytkowników za utrzymanie bezpiecznego środowiska
• Jednakowe warunki korzystania z usług dla wszystkich zarejestrowanych użytkowników bez wyjątku